Plataforma de investimentos: como escolher uma instituição segura?

Os serviços financeiros se expandem e se diversificam cada vez mais. Por isso, saber onde colocar o seu dinheiro é crucial. Imagine economizar por anos e, ao decidir investir, ser prejudicado por não escolher uma plataforma de investimentos segura.

Assim, fazer essa análise é muito mais do que um mero protocolo. Esse é o primeiro e um dos mais importantes passos em sua vida de investidor. Isso porque escolher a ferramenta mais adequada aos seus objetivos pode ser o diferencial para conquistar uma jornada de sucesso, sem riscos desnecessários.

Confira neste artigo o que considerar para escolher com mais segurança sua plataforma de investimentos!

O que é uma plataforma de investimentos?

Uma plataforma de investimentos funciona como uma ponte entre você, investidor, e o mercado financeiro. Dessa forma, ela permite acessar, escolher e gerenciar diferentes tipos de investimentos, desde renda fixa e fundos até ações, moedas e outros ativos.

Algumas ferramentas oferecem informações, análises e outros recursos que auxiliam na tomada de decisão e na sua estratégia de investimentos. Além disso, elas podem proporcionar uma visão consolidada do seu portfólio — tudo sendo feito a partir da tela de um computador ou smartphone.

Vale saber que existem diferentes tipos de plataformas de investimentos, que podem ser oferecidas por bancos de investimentos, corretoras de valores e outras instituições autorizadas. Portanto, ao fazer a sua escolha, é preciso considerar os seus objetivos financeiros e estratégias de alocação de recursos.

Algumas plataformas são da própria instituição financeira. Nelas, você encontrará títulos de renda fixa e cotas de diversos tipos de fundos de investimentos.

Também há o home broker, no qual são feitas as negociações na bolsa de valores brasileira (B3). Ainda, as organizações podem ter diferentes ferramentas para acesso a bolsa, como aquelas com foco em trade (especulação).

Como escolher uma plataforma de investimentos segura?

Como visto, é essencial escolher uma plataforma de investimentos de uma instituição financeira sólida para assegurar a proteção do capital investido. Ademais, é preciso considerar os serviços oferecidos.

Veja o que você deve considerar nesse processo!

Veja se a instituição financeira é regulamentada

Agora que você entende o conceito de plataforma de investimentos, é preciso saber escolher opções que seguem a regulamentação do mercado financeiro. Afinal, toda instituição financeira segura começa sua jornada de credibilidade com esse passo.

No Brasil, há três órgãos responsáveis pela regulação, autorregulação e fiscalização das instituições financeiras que distribuem ativos aos investidores. Eles são o Banco Central (Bacen), a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA).

Dessa forma, eles buscam garantir que as operações ocorram dentro das normas estabelecidas, oferecendo uma proteção aos interesses do investidor. O atendimento a essas diretrizes demonstra, portanto, um compromisso da organização com a ética e a transparência.

Confira a reputação da instituição

Após checar se a opção considerada segue a regulamentação do mercado, é importante pensar na credibilidade da organização que oferece a plataforma de investimentos. Para tanto, verifique se os profissionais da instituição possuem as certificações exigidas.

Outra maneira de verificar a reputação de uma empresa do mercado é acessar sites como o Reclame Aqui. Lembre-se de que qualquer instituição financeira pode ter reclamações. Entretanto, o que faz a diferença é a maneira como a empresa soluciona os problemas que surgem.

Vale também visitar as redes sociais oficiais dessas companhias. Isso porque a interação com os usuários mostrará se a empresa está disposta a oferecer um serviço que satisfaça o cliente. Nesse sentido, posturas proativas, transparência e interações positivas com o usuário são sinais promissores.

Considere o portfólio oferecido ao investidor

Uma boa estratégia de investimentos costuma considerar a diversificação dos ativos que compõem a sua carteira. Por esse motivo, você deve avaliar quais são as alternativas disponibilizadas pela plataforma escolhida.

Então veja quais são os títulos, fundos de investimentos, ativos de renda variável e até de Previdência Privada oferecidos. Confira também se eles são adequados às suas necessidades e objetivos financeiros.

Verifique os custos da plataforma de investimentos

A transparência também deve estar presente nos custos. Há plataformas que cobram taxas para determinados serviços. Para operar na bolsa de valores, por exemplo, pode existir uma taxa de corretagem.

Já a taxa de custódia é referente à guarda de ações ou títulos — sendo de responsabilidade da B3. Por outro lado, há instituições financeiras que isentam os investidores dessas taxas. Portanto, é pertinente comparar os custos envolvidos, pois eles refletem na rentabilidade obtida.

Teste diferentes plataformas

Antes de tomar uma decisão sobre a plataforma de investimentos a ser usada, você pode testar questões relacionadas à estabilidade e usabilidade do instrumento. Veja se elas são fáceis de usar e se elas oferecem acesso às ferramentas desejadas para fazer os investimentos.

A estabilidade é outro ponto que pode ser crucial para a sua decisão. Para quem opera na bolsa de valores, por exemplo, uma instabilidade pode impedir uma compra ou venda nos termos desejados. Logo, certifique-se de que os programas sejam rápidos, completos e estáveis.

Saiba que a abertura de contas nas instituições financeiras não costumam ter cobrança de taxas. Desse modo, você pode se cadastrar em diferentes empresas e navegar pelas plataformas sem ter que investir, e assim, testá-las.

Avalie o suporte técnico oferecido

Outro ponto a ser considerado é o suporte oferecido pela organização em seus canais de atendimento. Dessa maneira, você saberá o que esperar se tiver dúvidas ou precisar de auxílio.

Se mais de uma solução for satisfatória para sua estratégia, é possível escolher mais de uma. Isso pode ajudar você a organizar seu portfólio ou aproveitar o melhor de cada instituição financeira — algumas delas podem ser as melhores para um tipo de investimento, mas não para outros.

Em sua trajetória pelo mercado financeiro, a plataforma de investimentos é uma ferramenta que deve ajudar a proteger o seu capital e a potencializar o crescimento do seu patrimônio. Portanto, considere dedicar tempo à análise das melhores opções, informando-se para fazer boas escolhas.

Você está pronto para iniciar sua jornada de investimentos? Então experimente o App Renda Fixa e use as ferramentas para pesquisa e comparação das alternativas oferecidas pelo mercado!