Monitorar
as movimentações do mercado é fundamental para fazer aportes mais estratégicos
e aumentar suas chances de sucesso ao investir. Nesse sentido, os indicadores
de investimentos ajudam a montar sua carteira com mais segurança.
Além de
permitir que você analise melhor as alternativas disponíveis no mercado, esses
indicadores contribuem para acompanhar o desempenho do seu portfólio. Por isso,
eles também são úteis no momento de fazer rebalanceamentos de carteira.
Pensando
nisso, este artigo mostrará o que são indicadores financeiros, para que eles
servem e quais são os principais. Confira!
O que são indicadores de investimentos?
Os
indicadores de investimentos são métricas utilizadas para compreender a
situação econômica de um país ou segmento. Esses dados são procurados por
investidores e profissionais do mercado financeiro para serem usados em suas
análises.
Por esse
motivo, os indicadores costumam ser ferramentas bastante úteis na hora de
decidir quando e em quais alternativas investir. Eles podem ajudar a analisar,
por exemplo, uma classe de investimentos ou um setor específico.
Para que servem esses indicadores?
Além de
saber o que são os indicadores de investimento, é importante entender para que
eles servem. Eles funcionam como uma espécie de termômetro do mercado. Assim,
se um investidor deseja saber mais sobre determinado setor de um país, ele pode
buscar um indicador que monitora esse segmento e acompanhá-lo.
Os
indicadores também funcionam como referência (benchmark) para investidores e fundos
de investimento. Nesse sentido, você pode comparar a performance
deles com a da sua carteira ou o portfólio de um fundo com índice
correspondente.
Quais são os principais indicadores de investimento do mercado?
Como os
indicadores financeiros são relevantes para quem investe, é preciso saber quais
são os principais índices do mercado, em especial, usados na renda fixa. Cada
um deles se baseia em algum aspecto da economia e reflete uma parte da situação
brasileira em determinado setor.
Logo,
conhecê-los e saber interpretá-los é fundamental no momento de tomar decisões
de investimentos. Veja quais são os principais indicadores que podem ajudá-lo a
investir melhor!
Selic
A Selic é
a taxa básica de juros da economia brasileira. Portanto, ela serve de
referência para outras taxas do mercado, além de estar relacionada com a
rentabilidade de diversos investimentos.
A taxa
influencia diretamente o retorno dos títulos de renda fixa, por exemplo. Por isso, quando a
Selic está alta, os investimentos dessa classe tendem a ficar mais atrativos
para os investidores — afinal, eles se tornam mais rentáveis.
Já o
movimento oposto ocorre quando a Selic está baixa. Nesse caso, a renda variável costuma se tornar mais
interessante para os investidores, devido à relação entre risco e retorno.
Ademais, determinados setores da economia podem ser mais impactados.
Nesse
cenário, empresas que dependem de crédito podem ser favorecidas, por exemplo.
Ainda, a queda no indicador tende a incentivar a economia, o que costuma levar
ao crescimento de companhias e impulsionar o desempenho do mercado de ações.
IPCA
IPCA é a
sigla para Índice de Preços ao Consumidor Amplo. Esse é o indicador oficial de
inflação no Brasil, sendo utilizado para mostrar a variação de preços de uma
cesta de produtos e serviços comercializados no país.
Desse
modo, o indicador é relevante para toda a economia, influenciando o consumo e
as decisões do Governo a respeito da inflação. Como a taxa inflacionária faz o
seu dinheiro perder poder de compra ao longo do tempo, é preciso considerar
essa questão ao investir.
Quando o
IPCA está alto, os investidores podem buscar títulos de renda fixa com
rentabilidade híbrida. Em geral, essas alternativas rendem acima da inflação,
protegendo o patrimônio.
A renda
variável também pode ser atrativa. Isso porque os ativos de renda variável não
têm rentabilidade limitada, como na renda fixa e existem setores que se
beneficiam de cenários de alta da inflação. Portanto, há chances de ter ganhos
que superem esse avanço nos preços.
CDI
O CDI
(Certificado de Depósito Interbancário) representa a taxa média de juros das
operações de curtíssimo prazo entre bancos. Na prática, ele acompanha as
variações da Selic, mas costuma ficar um pouco abaixo dela.
Esse
indicador de investimentos, assim como a Selic, pode ser usado para comparar o
retorno dos títulos de renda fixa. Ele também serve para analisar se compensa
assumir os riscos dos investimentos de renda variável.
Além
disso, o CDI é utilizado como benchmark para alguns fundos, como os
multimercados. Logo, o indicador pode ser avaliado antes de fazer um aporte em
qualquer investimento. Se o potencial de retorno de uma alternativa de renda
variável, por exemplo, não for maior que o CDI, ela tende a não valer a pena.
Você pode
chegar a essa conclusão porque, nesse caso, os riscos assumidos não resultariam
em melhores resultados do que aqueles que poderiam ser obtidos na renda fixa,
que traz mais segurança. Então o CDI pode ajudar a avaliar a relação entre
risco e retorno dos investimentos.
PIB
O Produto
Interno Bruto (PIB) é um indicador que soma todos os bens e serviços finais
produzidos por um país. Quanto mais alto o resultado, maior a atividade
econômica da nação. Se o PIB for negativo, ele indica que a economia está
encolhendo.
Os
impactos dessa variação são percebidos tanto na renda fixa quanto na variável,
que tem uma exposição mais direta aos movimentos do mercado. Se há uma queda na
atividade econômica, por exemplo, pode haver baixas generalizadas no mercado
financeiro.
Diante
disso, a análise do PIB pode auxiliar na tomada de decisão, ajudando na
composição ou no rebalanceamento da carteira de investimentos.
Como esses indicadores podem orientar na hora de investir?
Já que os
indicadores podem auxiliar no momento de investir, vale aprender como eles são
capazes de auxiliar sua estratégia de investimentos. É possível analisá-los
para compreender a movimentação de determinado setor ou mercado.
Eles
também ajudam a avaliar um conjunto de ativos. Por exemplo, quem tem uma
carteira de ações ou deseja investir nesses papéis pode acompanhar o Índice
Bovespa para monitorar o desempenho da bolsa brasileira.
Da mesma
forma, investidores que querem priorizar o investimento em empresas com
critérios de sustentabilidade, por exemplo, podem utilizar índices ligados ao
tema para analisar melhor esses ativos. Assim, os indicadores contribuem para
orientar suas escolhas.
Ainda,
existem indicadores que apresentam a rentabilidade
de um investimento — como acontece na renda fixa. Portanto, vale a pena
conhecer e acompanhar essas métricas do mercado financeiro.
Agora
você sabe o que são os indicadores de investimentos e como eles podem ser úteis
para analisar e compor a sua carteira. Portanto, não deixe de conferi-los no
momento de investir ou de avaliar a performance do seu portfólio.
Se você
está iniciando sua jornada no mercado financeiro, amplie o seu aprendizado.
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