Ativos alternativos: qual investimento é mais indicado para quem investe em renda fixa?

As oportunidades de investimento do mercado não são apenas aquelas da bolsa de valores ou de plataformas tradicionais de renda fixa. Também existem os ativos alternativos, com características que podem ser interessantes para diversos tipos de estratégia.

No entanto, justamente por não estarem disponíveis nos ambientes mais convencionais de negociação, eles costumam passar despercebidos por muitos investidores. Assim, além de conhecer o potencial que essas oportunidades apresentam, vale saber que existem possibilidades até para investidores de menor tolerância ao risco.

Quer saber quais são os caminhos disponíveis? Neste conteúdo, você entenderá o que são ativos alternativos e quais podem ser vantajosos para investidores que priorizam a renda fixa.

Acompanhe!

O que são ativos alternativos?

Quando se fala em investimentos, existem modalidades que logo surgem à mente de quase todos os investidores — mesmo aqueles mais iniciantes. Dentre elas estão as ações, os fundos de investimento e os títulos de renda fixa, como os do Tesouro Direto.

Entretanto, existem muitas outras possibilidades para investir — inclusive saindo das mais usuais do mercado. Os ativos alternativos são exatamente esses investimentos que não estão ligados ao mercado financeiro tradicional, existindo diferentes opções para alocar seus recursos.

Por exemplo, as criptomoedas estão entre os principais ativos alternativos. Elas são moedas digitais, geralmente criadas por meio da tecnologia blockchain, que podem ser usadas em transações comerciais, assim como o real e o dólar.

O investimento nelas cresceu ao longo dos anos por diferentes motivos. Entre eles estão o potencial de valorização e a tecnologia por trás dos ativos, que demonstrou uma ampla gama de aplicações em soluções descentralizadas.

Outro investimento alternativo envolve obras de arte. Além de adquirir uma peça única para si, o investidor agora tem a chance de adquirir apenas uma parte de uma obra que pode ir à venda no futuro por meio de um processo de tokenização, recebendo uma fração dos ganhos.

Também vale a pena destacar os royalties musicais. Eles se destacam pelo potencial de geração de renda passiva mensal para os investidores a partir do pagamento de direitos autorais gerados pela reprodução ou venda de músicas, por exemplo.

Quais as vantagens dos ativos alternativos?

Devido às suas características, o investimento em ativos alternativos pode ser vantajoso para sua estratégia no mercado. Em primeiro lugar, eles tendem a apresentar um potencial de retorno mais alto que outras alternativas tradicionais do mercado.

A diversificação é outra vantagem aliada a esse tipo de investimento. Geralmente, os ativos alternativos são descorrelacionados do mercado financeiro tradicional, fazendo com que eles gerem uma exposição a riscos diferentes.

Assim, caso você lide com perdas em determinadas áreas da sua estratégia, os investimentos em ativos alternativos podem controlar eventuais impactos mais significativos no portfólio. Devido a isso, eles contribuem com a proteção dos recursos.

Também existem ativos alternativos que geram renda passiva para a carteira — como os royalties musicais, que você viu. Logo, eles podem fazer parte do planejamento de investidores com foco em renda passiva e independência financeira.

Para qual perfil de investidor essas opções são mais indicadas?

Antes de realizar qualquer tipo de movimentação no mercado financeiro, é indispensável que você leve o seu perfil de investidor em consideração. Afinal, ele é uma classificação da sua tolerância ao risco, determinando quais investimentos tendem a ser mais adequados.

No caso dos ativos alternativos, existem oportunidades que podem se alinhar com os mais diversos tipos de estratégia. Isso acontece porque há oportunidades com variados graus de risco.

Investidores conservadores, por exemplo, priorizam alternativas com certo grau de previsibilidade e baixa exposição ao risco. Já aqueles de perfil arrojado podem se interessar por investimentos com maior grau de risco, aliado a um potencial de retorno mais significativo.

Ainda, vale a pena destacar que seu perfil de investidor é mutável. Aspectos como sua experiência no mercado, objetivos financeiros e momento de vida costumam influenciar na sua tolerância ao risco, aumentando ou diminuindo o apetite. Logo, ativos diferentes podem ser oportunos em momentos distintos da sua vida.

Quem investe em renda fixa pode se expor a ativos alternativos?

Normalmente, a renda fixa é uma classe de investimentos que desperta interesse de investidores conservadores. Isso acontece porque os títulos disponíveis para negociação se caracterizam pelo baixo risco e pela previsibilidade mais elevada.

Por exemplo, quando se investe em um título prefixado, o investidor consegue saber de antemão de quanto será seu retorno no prazo de vencimento. Esse baixo risco da renda fixa também ajuda na diversificação de carteiras moderadas e arrojadas.

Tendo esses pontos em mente, é importante pontuar que investidores que valorizam a previsibilidade e o risco mais baixo da renda fixa podem encontrar oportunidades com os ativos alternativos. Inclusive, essas opções podem oferecer um percentual mais alto de retorno para a carteira.

Entre as oportunidades estão os precatórios. Quando a União, estados ou municípios — ou suas autarquias e fundações — são condenados judicialmente ao pagamento de um montante, a dívida pode ser transformada em um precatório.

Nesse caso, a quantia entra no orçamento público e é encaixada em uma fila de pagamento — que pode ser longa. Diante disso, o credor pode escolher negociar o precatório para receber o dinheiro mais rapidamente, com deságio.

Como resultado, aquele que comprou o precatório terá o direito de receber os recursos quando o pagamento acontecer. Tendo em vista que o montante está vinculado ao Poder Público, os riscos de calote são baixos. Também há previsibilidade de retorno, se alinhando à renda fixa.

Se você se interessou pela alternativa, vale saber que é possível investir nela por meio da tokenização do precatório. Com o processo, diversos investidores poderão comprar uma parcela do título e receberão uma quantia proporcional à sua posse quando o pagamento acontecer.

Como investir em ativos alternativos?

Como você viu, os ativos alternativos são investimentos que não estão disponíveis em ambientes convencionais do mercado financeiro. Portanto, é preciso buscá-los em plataformas especializadas neles.

No Brasil, você pode contar com a Hurst Capital, maior ecossistema de investimentos alternativos da América Latina. Na plataforma, há precatórios, royalties musicais, ativos imobiliários, ativos empresariais e outras oportunidades para os investidores.

Neste artigo, você entendeu mais sobre os ativos alternativos e viu que eles podem ser interessantes para diversos tipos de investidor, inclusive aqueles da renda fixa. Então aproveite para analisar as possibilidades para diversificar sua carteira.

Quer saber mais sobre o assunto? Aproveite e descubra por que incluir em ativos reais na sua carteira de investimentos!