A bolsa de valores brasileira — B3 — atraiu muitos investidores entre 2020 e 2022. Em partes, isso se deve à queda da taxa básica de juros (Selic) até sua mínima histórica, o que tornou o investimento em renda variável mais atraente.
Porém, o cenário de 2022 inverteu esse quadro e passou a ser marcado pela saída de investidores da bolsa. Antes de acompanhar esse movimento, entretanto, é preciso entender os motivos e quais podem ser as oportunidades existentes nesse contexto.
A seguir, você saberá o que tem levado muitos investidores a saírem da B3 e buscarem oportunidades na renda fixa. Aproveite e descubra se vale a pena seguir esse movimento.
Confira!
O que é a B3?
A B3 é a bolsa de valores brasileira, também conhecida pelo nome Brasil, Bolsa, Balcão. Sua criação aconteceu em 2017, a partir da fusão da BM&F Bovespa com a Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos Privados.
Porém, a fundação dessa bolsa remete a um período mais distante, pois foi em 1890 que ocorreu a criação da Bolsa Livre (que se transformou na Bovespa). Desde então, a instituição se fundiu com outras bolsas brasileiras e empresas, até se tornar a maior bolsa de valores da América Latina.
Por que a participação de investidores na B3 está caindo?
Além de entender o que é a B3, vale a pena saber que a bolsa brasileira passou por um período de expansão no número de investidores. Em janeiro de 2022, por exemplo, ela alcançou 5 milhões de contas cadastradas. O número contrasta com o total de 1 milhão de investidores em 2019.
No entanto, ao longo de 2022, caiu o volume de participação dos investidores pessoas físicas. Entre os motivos para esse quadro, está o aumento da taxa Selic. Até julho de 2022, a taxa básica de juros da economia brasileira já tinha alcançado 13,25% ao ano — contra os 2% de janeiro de 2021.
Diante desse cenário de alta, os investimentos de renda fixa se tornaram mais atraentes. Afinal, tornou-se possível obter um retorno bruto anual maior sem precisar renunciar à previsibilidade dos ganhos e à segurança da renda fixa.
Além disso, a elevação da taxa Selic está relacionada à aceleração da inflação. Desse modo, o dinheiro tende a perder poder de compra e o consumo também se torna menor. Assim, diversas empresas da bolsa brasileira podem enfrentar dificuldades. Isso pode acontecer, por exemplo, devido à redução dos resultados de vendas.
Ainda, esse cenário está relacionado a um aumento na volatilidade da B3. Como a inflação alta está atingindo outros países além do Brasil, surgiu o risco de uma recessão global. Com esse contexto de incertezas, muitos investidores podem ficar mais avessos ao risco.
Em um contexto como esse, é possível observar uma tendência de migração da renda variável, com a retirada de recursos da bolsa e a aplicação na renda fixa.
É o momento de migrar para a renda fixa?
Ao conhecer as condições da economia, pode ser que você fique com dúvidas se vale a pena aproveitar o movimento de migração para a renda fixa. Nesse sentido, não existe uma resposta única e a avaliação é individual.
No entanto, as condições do mercado em um momento como esse podem ser favoráveis ao investimento em renda fixa. Nesse cenário, você pode buscar as aplicações financeiras para diversificar seus investimentos, por exemplo.
Essa é uma forma de diminuir os riscos gerais da sua carteira. Afinal, o seu patrimônio passa a estar exposto a uma classe de investimentos diferente da renda variável, por exemplo.
Além disso, o movimento de alta da Selic pode favorecer, direta ou indiretamente, o retorno dos títulos da renda fixa. Logo, há como aproveitar esse momento para rentabilizar uma parte do portfólio e mitigar os riscos.
Diante desses possíveis resultados, pode ser vantajoso realizar a migração — ainda que parcialmente — dos seus investimentos na B3. Porém, avalie também se esse movimento será alinhado à sua estratégia.
Como escolher os melhores investimentos de renda fixa?
Se você concluir que a renda fixa traz boas oportunidades de investimento e que é interessante acompanhar parte dos investidores que saem da B3, é preciso ter atenção à escolha das alternativas. Para selecionar o título de renda fixa ideal, existem alguns critérios que você deve considerar.
A seguir, confira quais são as dicas para escolher os melhores investimentos de renda fixa!
Identifique seu perfil de investidor
Por apresentarem uma lógica conhecida de retorno, as aplicações de renda fixa têm menos riscos que os investimentos de renda variável, por exemplo. No entanto, essa classe apresenta títulos com variados níveis de risco.
Por isso, é fundamental identificar qual é o seu perfil de investidor e qual é a sua tolerância ao risco antes de investir. Com essa análise, fica mais fácil identificar como sua carteira deve ser composta — e como a renda fixa pode ajudar nesse sentido.
Conheça seus objetivos financeiros
Além de identificar qual é o seu perfil, é essencial conhecer os seus objetivos financeiros. Eles podem ser de curto, médio ou longo prazo e, por isso, estão alinhados a investimentos diferentes.
Ao entender o que você espera alcançar, é possível definir quais são as condições ideais de liquidez e prazo. Assim, você poderá escolher os títulos mais adequados às suas necessidades no mercado financeiro.
Compare os investimentos de renda fixa
Depois de identificar suas características enquanto investidor, é importante comparar os títulos que estão disponíveis no mercado.
Com essa análise, você saberá quais são as condições de rentabilidade, prazo, liquidez e segurança das aplicações, por exemplo. A partir disso, é possível escolher as alternativas mais adequadas para a sua carteira e estratégia de investimento.
Nesse sentido, vale a pena ter a ajuda de uma ferramenta que torne esse processo mais fácil. Com o App Renda Fixa, você terá a chance de analisar títulos de diferentes emissores e com condições variadas, facilitando a tomada de decisão.
Como você viu, a renda fixa passou a atrair mais investidores em 2022 devido ao aumento da Selic e às mudanças nas condições da renda variável. Porém, antes de seguir esse movimento, é preciso considerar suas características para analisar se ela é adequada à sua estratégia e escolher as melhores alternativas para sua carteira.
Quer conhecer e comparar os investimentos antes de tomar sua decisão? Baixe o App Renda Fixa e confira as oportunidades do mercado financeiro!
