Selic em alta: como aproveitar esse movimento para fazer investimentos?

A Selic é um dos indicadores mais importantes da economia brasileira. Ela corresponde à taxa básica de juros e serve de base para a definição de diversas taxas do mercado. Por isso, a Selic em alta tem grande influência na economia. 

Depois da taxa alcançar sua mínima histórica — a 2% ao ano — em 2020, ela voltou a subir. Em junho de 2022, por exemplo, a Selic atingiu o patamar de 13,25% ao ano. Quando um movimento semelhante a esse acontece, vale ficar atento às oportunidades que podem surgir. 

Neste artigo, você entenderá como a Selic em alta pode impactar o mercado de investimentos e quais possibilidades podem aparecer nesse contexto. 

Continue a leitura e saiba mais sobre esse cenário! 

Quais são os efeitos da alta da Selic nos investimentos? 

Antes de compreender quais são as oportunidades existentes no mercado e como elas funcionam, vale a pena saber como a Selic alta pode afetar o rendimento dos investimentos. Um dos impactos mais relevantes acontece na renda fixa. 

Na prática, diversos investimentos dessa classe dependem direta ou indiretamente da Selic. É o caso dos títulos que acompanham essa taxa ou que rendem conforme o Certificado de Depósito Interbancário (CDI). 

Como ele se relaciona à Selic, o aumento da taxa de juros também eleva o CDI. Portanto, com a Selic em alta, a tendência é que os títulos de renda fixa se tornem mais atraentes. 

Nesse contexto, as aplicações financeiras passam a oferecer um retorno maior, ao mesmo tempo em que ainda contam com mais segurança em comparação com investimentos de renda variável. 

Paralelamente, é importante considerar que a Selic é um instrumento da política monetária do Banco Central (Bacen). Como resultado, ela tende a ser movimentada conforme o cenário econômico e inflacionário nacional. 

Se a economia precisa ser estimulada, há uma redução da Selic para facilitar o acesso ao crédito e incentivar o consumo. Já se a inflação estiver alta, a Selic tende a ser elevada. Com o encarecimento do crédito, há um desestímulo ao consumo. 

Logo, um movimento de alta da Selic também requer atenção quanto ao impacto da inflação na sua carteira. Afinal, quanto maior for a taxa inflacionária, menor é a rentabilidade real do seu portfólio de investimentos. 

O que ocorre com a renda variável? 

A Selic em alta interfere na renda variável. O principal motivo é o aumento da atratividade da renda fixa. Como as aplicações financeiras oferecem um retorno maior com menos risco nesse contexto, torna-se menos interessante para os investidores recorrerem à renda variável. 

Afinal, nessa classe, é necessário assumir mais riscos e não há garantias sobre os ganhos. Ainda, o cenário de juros altos e desestímulo à economia reduz os gastos da população, causando dificuldades para diversas empresas listadas em bolsa de valores. 

Como consequência, essa dinâmica pode prejudicar o resultado de diversos investimentos, como as ações. Dessa forma, o investimento em renda variável passa a ser menos atrativo, ainda que pontualmente, para muitos investidores. 

Como aproveitar esse movimento para fazer investimentos? 

Sabendo que o momento de Selic em alta pode oferecer oportunidades de investimento, é relevante entender como explorar esse cenário. Assim, você poderá potencializar sua carteira e favorecer o alcance de objetivos financeiros, de acordo com a sua estratégia. 

Descubra, em 4 passos, como aproveitar o período de Selic em alta para investir! 

1 – Considere o seu perfil de investidor e seus objetivos 

Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é indispensável conhecer quais são as suas principais características pessoais. Logo, é necessário identificar o seu perfil de investidor, o que ajuda a entender seu nível de tolerância ao risco no mercado. 

Embora a renda fixa ofereça mais proteção, os títulos têm diferentes níveis de segurança. Então é importante analisar quais alternativas podem fazer mais sentido para você. 

Já a consideração sobre os objetivos financeiros inclui o entendimento sobre os prazos dos investimentos e a necessidade de liquidez. Assim, você saberá se é melhor investir com liquidez diária ou se você é capaz de aguardar um período maior até o resgate do título, por exemplo. 

3 – Tenha atenção à inflação 

Como você viu, a Selic em alta pode estar relacionada ao avanço da inflação.  

Assim, como o aumento de preços diminui o seu poder de compra e compromete a sua rentabilidade real, é preciso ter atenção. 

Logo, se a inflação estiver em alta, pode ser interessante investir em títulos atrelados a esse índice. Com os títulos híbridos, por exemplo, você obtém um retorno acima da inflação ao levá-los até o vencimento. 

Portanto, esses investimentos ajudam a proteger o seu patrimônio e garantir que ao menos parte dele tenha uma evolução real. 

4 – Compare os investimentos 

Como você conferiu, há diversos investimentos de renda fixa aos quais a Selic em alta pode favorecer.  

Pensando na capacidade de fazer as escolhas mais adequadas para você e na diversificação de investimentos, vale a pena comparar as oportunidades que surgem neste momento de mercado. 

Com o App Renda Fixa, por exemplo, você consegue conferir as características de diferentes títulos e fundos de investimento de renda fixa. Desse modo, é viável definir quais alternativas devem integrar o seu portfólio. 

Com o que você aprendeu até aqui, foi possível descobrir como aproveitar a Selic em alta para fazer investimentos de renda fixa. Assim, você tem a chance de usar essas dicas para explorar o cenário econômico a favor dos resultados da sua carteira. 

Gostou de acompanhar este artigo? 

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